多數人在急需借貸的時候會在網路找借錢資訊，而擁有信用卡的持卡人在網路信用卡借錢無論選擇辦理方式是線上申請或現場申請， 刷卡換現金風險 如何做好控管避免信用卡詐騙進而產生銀行呆帳一直都是不可忽視的關鍵重點。
其中常見的檢核方式為:
- 確認持卡人身分(需提供身分證件、本人信用卡)
- 確認刷卡簽單簽名與信用卡背面簽名一致
- 核對證件姓名與信用卡英文一致
- 線上交易均採用信用卡3d驗證，須提供本人收款帳戶
- 線上交易需視訊確認本人與證件相符
以上任何一樣資訊不符均不承作
隨著信用調查系統的日益完善，各家銀行對信用卡的風險控制也得到了改善。網路金融已經開始恢復其本質，便利快捷的借貸時代來了，用信用卡換現金的私人金融市場確實在爭奪風險控制能力。民間借貸行業的風險控制不僅應保留傳統的線下實體商店交易的寶貴部分，還應創新和開發用於在線上刷卡換現金大數據的信用卡風險控制技術。
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blogger最新消息:了解信用卡借貸和線上刷卡換現金融資的新趨勢
加強管理 刷卡換現金風險 實現網路線上交易安全借貸
減少線上刷卡換現金風險控管的能力決定了網路金融行業業務的範圍和質量，儘管目前的國內聯合徵信系統越來越成熟，但使用傳統的信用調查方法難以覆蓋所有目標客戶群在貸款融資中，以及使用信用卡換現金進行傳統身份認證的風險控制系統的審查過程 也很難縮短檢查時間。目前有數以萬計的私人金融公司在運營，信貸數據的工作人員的效率基本上可以支持整個新興的民營金融和線上信用卡3D認證交易。但是如果民營科技金融公司要到一個更高的發展水平，除了徵信體系的完整，國內需要更多的努力加強整個信用報告數據的一致性。
聯合徵信中心的個人客戶金融信用數據未能開放，實現民間金融行業的信息共享，以有效降低風險成本以利使用線上信用卡刷卡換現金行業優化發展，未來，在數據源的統一性和效率提高之後，可以有效使用數據的民間金融公司就能夠獲得非常高的成長性。
當然，刷信用卡換現金本身的風險控管依然存有兩點價值
一是.前端風險控管
雖然現在徵信數據很發達，一份客戶資料在很短的時間內就能審核完畢，但傳統的前端的身份風險控管仍然可以鑑別出來一些在信息數據裡反應不出來的狀況。
二是.風險控管管理
刷卡換現金在各地的業務人員可以清晰掌握借款人”正確身分”初步免去盜刷風險。信用卡消費後即時通報聯合徵信中心，這兩點在目前國內信用卡借貸市場來看非常有價值。未來線上刷卡換現金將繼續加強交易管理，為客戶提供更安全優質的信用卡借錢金融服務。
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